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ETIC GESTION PRIVÉE

COMMENT S’ASSURER DES REVENUS COMPLEMENTAIRES POUR MAINTENIR SON TRAIN DE VIE
À LA RETRAITE ?

L’espérance de vie progresse, le déséquilibre ratio actifs/retraités se creuse et les futures pensions de retraite seront de moins en moins généreuses.
Mais alors que faire ?

  • Simuler le futur montant de sa retraite (sur info-retraite.fr)
  • Estimer son besoin de revenus complémentaires
  • Épargner pour compléter le système de répartition avec un système par capitalisation

Plan d'Epargne Retraite

Que vous soyez chef d’entreprise, profession libérale ou particulier, le PER est une solution idéale pour préparer sereinement votre retraite
mais il est essentiel d’etre accompagné dans la gestion de votre épargne retraite.

Quels sont les avantages ?

  • Une sortie flexible : en capital ou en rente
  • Une fiscalité avantageuse avec la déduction
    des versements volontaires
  • Une portabilité totale de vos anciens contrats
    (PERP, Madelin, PREFON, etc.) vers le nouveau PER
  • Une possibilité de déblocage anticipé et en cas d’accident de la vie l’achat de votre résidence principale
  • La personnalisation de la gestion du contrat :
    pilotée ou libre
  • La possibilité de désigner un ou plusieurs bénéficiaires en cas de décès
  • Pas de versement annuel minimum obligatoire
    si vous êtes travailleur non salarié

Quels sont les inconvénients ?

  • L’indisponibilité du contrat jusqu’à la retraite
    (sauf cas de déblocage anticipé précité)
  • Une fiscalité plus ou moins avantageuse au moment de la retraite selon le choix de sortie et la déduction ou non des versements
  • Une fiscalité sur la succession moins avantageuse
    que d’autres produits d’épargne si maintien après 70 ans

Contactez-nous

Je vous propose de nous rencontrer dans le but de déterminer si le montant de votre épargne retraite est suffisante et si votre stratégie de gestion est en adéquation
avec le montant des revenus complémentaires espérés.

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