Afin d’accompagner au mieux nos clients sur tous les sujets et lors des différentes étapes de leur vie d’entrepreneur, NOVANCES s’est entouré depuis quelques mois de la société JOCONDE, partenaire spécialisé sur les sujets de Bilan et de Liquidation Retraite.
Les contours législatifs ne cessant de varier et rendant le sujet de plus en plus complexe, l’objectif de ce partenariat est d’anticiper, appréhender et piloter au mieux l’avenir avec un accompagnement personnalisé.
Pourquoi faire un bilan retraite ? Et pourquoi se faire accompagner ?
- POUR PLANIFIER : Plus vous commencez à planifier, plus vous avez de flexibilité pour maximiser vos économies et ajuster vos investissements afin de prendre, dès maintenant, des décisions éclairées.
- POUR ANTICIPER: Anticiper la seconde partie de votre vie et investir dans votre avenir financier. Cela vous permettra d’identifier des opportunités d’économies ou d’investissement.
- POUR OPTIMISER : Optimiser votre temps, et consacrez 1h30 pour échanger avec notre partenaire (30min pour la prise d’éléments et 1h pour la restitution)
- POUR CONTRÔLER : Selon une étude menée par la Cour des Comptes en mai 2022 : Le montant dont bénéficierait chaque retraité toute sa vie, est erronée 1 fois sur 7 et 80% des relevés de carrière comptent au minimum 3 erreurs.
Combien me coûte un bilan retraite ?
- Bilan retraite complet (BRC) : Entre 1 200 € HT et 1 900 € HT (selon complexité)
- Bilan retraite stratégique (BRS) : Entre 2 000 € HT et 3 000 € HT (selon complexité)
- Liquidation Retraite : 900 € HT par caisse ou 700 € HT si JOCONDE a réalisé le bilan retraite au préalable
- En anticipant, la globalité du budget consacré est entièrement déductible de votre revenu imposable.